Investeren en het Dunning-Kruger-effect. 4 essentiële fasen van competentie

Wat is het Dunning-Kruger-effect?

Het Dunning-Kruger-effect is een concept uit de gedrags-economie dat we tegenkomen bij het nemen van investerings-, aankoop- en financiële beslissingen. Deze cognitieve fout geeft aan dat mensen met weinig ervaring en kennis in een bepaald gebied hun vaardigheden overschatten. Het fenomeen werkt ook de andere kant op – specialisten of experts hebben de neiging om hun vaardigheden te onderwaarderen en denken vaak dat hun kennis incompleet is.

Vier fasen van competentie

• Onbewuste incompetentie

In deze fase zie je de noodzaak niet om nieuwe vaardigheden te verwerven en heb je te veel zelfvertrouwen. Dit is waar je het Dunning-Kruger-effect ervaart dat de neiging onthult om je vaardigheden onrealistisch te evalueren.

• Bewuste incompetentie

Dit is het moment waarop je begint op te merken dat je bepaalde kennis mist in vergelijking met anderen. Daarom besluit je nieuwe vaardigheden te leren. Aanvankelijk maak je veel fouten, wat je motivatie kan verminderen, maar houd er rekening mee dat dit slechts tijdelijke moeilijkheden zijn.

• Bewuste competentie

In deze fase weet je al wat je kunt doen en welke aspecten nog verbetering en werk nodig hebben. Je verwerft kennis en zoekt naar mogelijkheden om deze in de praktijk te brengen.

• Onbewuste competentie

Naarmate je meer ervaring opdoet, worden bepaalde taken gemakkelijk en doe je ze bijna automatisch. Je bent je er echter goed van bewust dat je je nog steeds moet ontwikkelen, jezelf moet trainen en op een later moment je kennis met anderen moet delen.

Voorbeelden van het Dunning-Kruger-effect

Laten we eens nader kijken naar de voorbeelden van het Dunning-Kruger-effect:

• De overtuiging dat je meer kennis en ervaring hebt dan anderen, en dat je beslissingen dus juist zijn,
• Onjuiste kalibratie – overconfidente investeerders hebben de neiging om hun vermogen om de situatie nauwkeurig te evalueren te overschatten, en beoordelen daardoor de waarschijnlijkheid van koersbewegingen onjuist,
• Ongegronde zelfvertrouwen met betrekking tot het succes op de aandelenmarkt, ondanks de negatieve signalen – gedreven door emoties in plaats van gezond verstand,
• Investering risico’s nemen zonder het grotere geheel te zien en jezelf blootstellen aan financiële verliezen,
• Overtrading – overmatig kopen of verkopen van aandelen, wat kosten met zich meebrengt en vaak leidt tot slechte financiële beslissingen,
• Het negeren van het grotere geheel, wat het onmogelijk maakt om alle noodzakelijke informatie te verzamelen om de marktsituatie objectief te beoordelen en kan leiden tot verliezen,
• Patronen zien waar ze niet zijn,
• Verliesgevende activa met tegenzin verkopen, in de hoop dat de situatie zal veranderen.

Het is cruciaal om te erkennen dat dit fenomeen negatieve gevolgen kan hebben voor je bedrijf, zoals het aannemen van onvoldoende gekwalificeerde kandidaten, conflicten tussen werknemers, lagere werk efficiëntie en verslechterende zakelijke relaties met opdrachtnemers.

Hoe het Dunning-Kruger-effect te bestrijden?

Zeker, de eerste en belangrijkste stap om het Dunning-Kruger-effect te bestrijden is begrijpen dat de meeste van onze beslissingen gebaseerd zijn op emoties en vaste patronen. Dit opmerken stelt je in staat om je gedrag objectief te bekijken en je denkprocessen te rationaliseren. Wat kun je nog meer doen om de negatieve impact van het Dunning-Kruger-effect op je investeringsbeslissingen te verminderen?

1. Stel jezelf een paar vragen:
• Waarom zal het kopen/verkopen van deze aandelen voordelig zijn, en is deze beslissing in lijn met mijn investeringsdoelen?
• Hoe lang ben je al geïnteresseerd in de aandelenmarkt en investeren? Voel je dat je voldoende ervaring hebt?
• Hoe uitgebreid is je kennis van economie en de aandelenmarkt? Hoeveel tijd heb je besteed en besteed je momenteel aan het bestuderen en analyseren van trends?
• Heb je in het verleden grote financiële verliezen geleden als gevolg van slechte beslissingen?
2. Verbeter je kritische denkvaardigheden.
3. Verwerf en werk je kennis regelmatig bij. Blijf op de hoogte van nieuws uit je sector en verbeter je vaardigheden.
4. Vermijd speculatieve bubbels en hefboomwerking als je bedrijf niet winstgevend genoeg is om zijn schulden terug te betalen.
5. Houd alle transacties die je maakt in de gaten, zodat je controle over hen hebt en ze periodiek kunt herzien. Zorg ervoor dat de kosten die met deze transacties gepaard gaan niet opwegen tegen de financiële voordelen. Deze transacties kunnen waardevolle informatie en begeleiding voor de toekomst bieden.
6. Vraag advies aan een financieel expert. Hun mening zal je helpen om je situatie vanuit een ander perspectief te bekijken.
7. Voer een eenvoudige SWOT-analyse uit. Je bewust worden van je sterke en zwakke punten, kansen en bedreigingen stelt je in staat om objectief naar je capaciteiten als investeerder en ondernemer te kijken.
8. Wees niet bang om toe te geven dat je het mis hebt.
9. Diversifieer je beleggingsportefeuille – combineer risicovollere financiële instrumenten (bijv. aandelen) met veiligere (bijv. obligaties, deposito’s). Je kunt ook derivaten zoals forwards, futures, opties en swaps gebruiken.
10. Oefen met investeren met behulp van een aandelenmarktsimulator om je strategieën te testen zonder het risico om geld te verliezen. Leer de specifics van de marktmechanismen en doe ervaring op.
11. Gebruik de stop-loss order, waarmee je een aandeel kunt verkopen wanneer de prijs een bepaald niveau bereikt.

Samenvatting

Overmatig zelfvertrouwen bij het nemen van financiële beslissingen is een valstrik. Het Dunning-Kruger-effect kan leiden tot aanzienlijke financiële verliezen, ongeacht of je budgetteert voor je bedrijf, een grote investering doet of geld spaart. Daarom is het cruciaal om de mechanismen en nuances van menselijk gedrag te begrijpen als het gaat om het beheren van financiën.

Lees ook: Wat is een Laffer Curve?

Als je onze inhoud leuk vindt, sluit je dan aan bij onze drukke bijengemeenschap op Facebook, Twitter, LinkedIn, Instagram, YouTube, Pinterest, TikTok.